當虛擬貨幣遭遇真實世界 虛虛實實比特幣本報記者 陳韶旭本周，文件倉全球財經市場上的最熱詞，毫無疑問應該是比特幣。在國內，這一誕生于虛擬世界中的貨幣本周創下一個比特幣可以兌換8000元人民幣的歷史天價。而就在一個月前，其兌換價還只是850元人民幣左右。虛擬世界中的比特幣“一飛沖天”，讓真實世界中的少數幸運炒家一夜爆富，不禁讓人懷疑所謂“真實”和“虛擬”這兩個世界的差別，真的有我們以前想象的那麼巨大嗎？無獨有偶，就在上周，美國《華爾街日報》網絡版刊登了一篇題為《比特幣夫婦用虛擬貨幣環游世界》(Bi tcoi n Coupl e Travel s the Worl d Usi ng Vi rtual Cash)的特寫，講述奧斯汀·克雷格和貝西這對年輕美國夫婦是如何100%完全利用比特幣生活了101天並環游三大洲的故事。“用比特幣。”奧斯汀·克雷格和妻子貝西對布魯克林一家匹薩店的營業員反複詢問道，“我們能用比特幣付款嗎？”和平常一樣，他們得到的反問總是：“用什麼？”盡管比特幣已經在全球擁有一定的知名度，上周幣值還創下930美元的歷史最高記錄，但30歲的克雷格卻始終無法讓這位營業員明白有這樣一種東西的存在。這只是克雷格夫婦環球旅行的一個插曲。他與妻子貝西一同從美國猶他州的普羅佛�程，計劃穿越三個大洲，同時還有一個紀錄片攝製組全程跟隨拍攝。他們的任務只有一個：整個旅行過程只用比特幣生活！“始終都不方便，有時令人深感沮喪，”克雷格說，“但還不至於完全行不通。”這家匹薩店宣稱對比特幣很友好，但實際上卻沒有多少交易量，也難怪那位營業員不太明白。最後，克雷格聯繫到了店主，讓他親自跑來處理那筆交易，克雷格夫婦才如願品嘗到了美味的匹薩。對金錢的重新想象如果沒有比特幣，克雷格夫婦不過是生活在美國西部小鎮上的兩個普通人，但比特幣徹底改變了兩人的生活。克雷格最早聽說比特幣是在2011年，他隨後制定了這個環球旅行計劃。“我對比特幣的未來感到振奮，”他說，“這是對金錢的重新想象。”這趟旅程始於今年7月，他們當時開著貝西的2004款大�捷達從普羅佛開到了美國東部。10月17日到達紐約後，兩人先後搭飛機前往斯德哥爾摩、柏林和新加坡，最後返回普羅佛。從7月23日開始完全使用比特幣生活到11月1日結束，他們這項計劃總共歷時101天。從7月23日兩人度完蜜月開始，克雷格夫婦便完全使用比特幣生活，吃穿住用行，無所不包。根據東京Mt.Gox交易所的兌換價格，當時1比特幣可以兌換98美元。在那場旅程中，他們不僅要向很多人介紹這種虛擬貨幣，更困難的是說服他們使用。經過了幾周的“教育”後，他們的房東賈斯汀·詹姆斯也同意接受比特幣付款，並開設了自己的比特幣賬號——條件是收取的房租會相應高一些。“比特幣其實沒有我想象的那麼不方便。”詹姆斯說。雖然他並未完全轉變態度，但的確認為這次嘗試很有意思並願意參與進來。克雷格夫婦還找到了一家雜貨店和一家汽車保險公司，他們都可以接受比特幣。但克雷格表示，最困難的還是加油，所以他們起初幾乎不開車。傑里米·佛比什在鹽湖城外的菲利普斯66號加油站值夜班，他聽說克雷格夫婦的事情後，與他們取得了聯繫。“每周五晚上10點開一個小時車去那裡已經成了我們的常規任務。”克雷格說。佛比什也曾經宣傳過比特幣，有時會在店里同時用美元和比特幣標價，但克雷格夫婦的努力遠遠超過了他。“我最多就是用比特幣吃一頓午飯，或是為我前妻支付剪草費用。”他說。在美國，比特幣已經被許多人瞭解和接受，但在世界其他地方呢？克雷格夫婦已經不滿足僅僅在日常生活中使用比特幣了——尤其是當克雷格的老闆聽說了夫妻倆的故事，出人意料地同意用比特幣給克雷格發工資之後。經過一番考慮，克雷格找到了一家願意接受比特幣支付的德國旅行社，為他們安排了這次環球旅行的酒店和機票。一家租車公司不但同意克雷格一行用比特幣支付租車費用，還同意為隨行的紀錄片攝製提供贊助。他們從普羅佛�程，一路途經丹佛、堪薩斯城、芝加哥、匹茲堡，最終到達紐約。在紐約，他們吃上了匹薩；在斯德哥爾摩，由於第一晚沒有找到吃飯的地方，所以他們只能餓了一夜……不過在新加坡，貝西用比特幣付錢做了一次美甲。每一站，他們都能找到一個願意提供幫助的比特幣玩家。盡管面臨來自朋友、家人，甚至是比特幣社區的各種質疑，克雷格夫婦還是成功地靠比特幣生活了3個月。而那位當初沒聽懂比特幣是什麼的匹薩店營業員，如今也成了比特幣的信徒，她甚至準備買一些比特幣。火熱滾燙的比特幣支持比特幣支付的實體店商家雖然不多，但數量卻在迅速增長。更重要的是，還有一些旅行社和網上商家也開始接受這種曾經身份模糊的虛擬貨幣。走出虛擬世界後，比特幣很難像紙鈔一樣有存在感，它只能通過電子渠道在不同賬戶之間轉移。比特幣的來源充滿神秘色彩：最流行的說法是，一個名叫岩田聰的人或組織在2009年創造了比特幣，由於只能通過運行複雜的算法來獲得，且越來越困難，因此使得市場開始炒作。過去一年間，比特幣的浪潮再次崛起。這種貨幣現在甚至已經登堂入室，成為重大投資會議的議題。曾經與Facebook創始人馬克·扎克伯格爆發所有權之爭的著名雙胞胎文克萊沃斯兄弟，已經成立了一隻比特幣基金，據傳他們擁有全世界三分之一的比特幣。由於擔心比特幣成為洗錢和犯罪工具，監管者同樣對其加強了關注。本月初，美國參議院召開了令全世界矚目的聽證會，作證的是美國國土安全局和金融監管部門，議題是關於國家安全與虛擬貨幣。起因是一家網站——“絲路”（TheSilk Road）。“絲路”是一家非常著名的比特幣交易網站，其站長是一個非常聰明但卻把智慧用在了邪處的人。他設計了一套異常複雜的避免追蹤交易記錄的程序，使得“絲路”在很短的時間里成為一處臭名昭著的毒品及軍火交易的黑市。雖然盯了很久，但是執法部門相當長時間內無法鎖定具體的人物。可是這名站長的落網卻充滿了戲劇性，並被比特幣社區的人們嘲笑其犯了低級錯誤。他在某個問答網站提了一個問題，居然用了自己的實名賬號，執法部門這才順藤摸瓜抓到了他。讓比特幣玩家松了口氣的是，美國政府表示，對“絲路”違法交易進行打擊只是個例，美國並沒有將這家網站的違法行為視作比特幣世界的主流。這一態度大大降低了比特幣被當成非法貨幣打擊的風險，漲價也就成為非常自然的事情。這也就是比特幣“一夜翻番”的最大原因。實際上，就連美聯儲即將卸任的主席伯南克本存倉，也在寫給參議院的信中承認，比特幣將在相當長的時間內能像正常貨幣那樣保證其支付的承諾，並且是“承載希望”的。當然他也提示，比特幣會引發一些監管和法律問題（具有諷刺意味的是，有一家可以用比特幣支付的買兇網站，懸紅最高的就是伯南克本人）。一擁而上，“土豪”推高價格相比較而言，國內的比特幣環境最近變得異常惡劣起來。用資深比特幣玩家謝堅的話來說，就是一群“土豪”突然闖進來，讓原來的比特幣玩家們措手不及。由於“理念”完全不同，“土豪”投機炒作的資金又非常巨大，絲毫不顧忌成本，瞬間就將比特幣給炒高了。另外還有一些新人聽說了比特幣，還沒有瞭解狀況就跟著一陣亂買，搞得原來正常交易的人也開始惜售，更加造成了稀缺。情況正如謝堅所言。記者注意到，比特幣上周在中國的價格竟然觸及了8000元（數據來自“火幣網”，其他主要中國比特幣交易網站大多最高在7000元到7500元之間）。而國際比特幣的行情，也在一夜之間從300美元漲到了600美元，最高的也曾經摸頂770美元。也就是說，在截至記者本周三發稿的不到二十天時間里，比特幣出現了接近6倍的漲幅，如果算上本周二的翻倍行情，比特幣今年的累積漲幅，有可能達到100倍！謝堅向記者表示，過去，玩比特幣的以極客、技術人員居多，這些人的共同特點是完全認同比特幣反傳統金融體系的理念。大多數人的玩法，也不是靠現實貨幣的買賣兌換，而是老老實實地憑自己的技術去“挖礦”（獲取新比特幣的唯一途徑）。所以在很長一段時間里，比特幣的公�知曉度並不高，一般人都將它視為IT技術圈人士的一種小�遊戲。但現在，“土豪”的湧入改變了這一切。各路資本聞風而動今年8月，比特幣在德國已經獲得合法身份，加拿大則在不久前誕生了第一台比特幣ATM機，�用剛剛8天，就有1萬加元流通……無論承認與否，比特幣正在逐步“合法化”。以前只是針對“一小撮”玩家提供比特幣交易服務的比特幣交易所，也一改過往低調神秘的作風，開始大搖大擺地高調攬客。由於交易火爆，不少交易機構手續費賺得“盆滿缽滿”，耀眼的“財富效應”，則引來更多資本爭相光顧。目前，全球較活躍的比特幣交易平台有三家，分別是來自日本、名氣最大的Mt. Gox，來自中國的BTCChina，以及斯洛文尼亞的BitStamp。有意思的是，在今年10月份以前，Mt.Gox仍然是比特幣交易所的龍頭老大，但一個月之間BTCChina成功“彎道超車”，搶下全球比特幣交易平台頭把交椅。根據Bitcointy.org的數據，10月底，BTCChina上每天交易的比特幣超過9萬個，交易金額超過2億元人民幣。而就在本周二，BTCChina不到中午12點就已有95000多筆交易，按照均價6000元人民幣計算，交易額已經達到5.7億元人民幣的“天量”。“中國元素”的加入，令比特幣未來的炒作出現巨大想象空間。自今年5月國內媒體開始密集關注比特幣之後，“中國礦工”的數量一下子占到了全球“礦工”總量的兩成，總數接近30萬人。有機構稱目前國內擁有比特幣的人數“不少于30萬，活躍交易的達到10萬多”。與此同時，在今年五月過後的短短數月中，國際上不少與比特幣相關的創業公司開始陸續獲得來自風險機構的投資，比如Circle、Ripple Labs、iBit、GoCoin等，總共募集的資本接近2000萬美元，而過去一年半里，這一數字是4000萬美元。比特幣會“爆表”嗎隨著比特幣被投機客越炒越高，其風險是否正在被成倍放大？答案是肯定的。不過，現在就斷言比特幣將在這輪熱錢炒作下“爆表”，還為時過早。作為第一種來自虛擬世界的貨幣，比特幣“無可替代”的理念，在現實世界中已經根深蒂固。作為貨幣，比特幣擁有總量固定、信用好、不易複制的特點，最關鍵的一點是，比特幣的新增只會越來越少。因為計算機算法的局限，比特幣的總量會在相當長時間內保持非常緩慢的增長，而其增量則成幾何級數遞減。這是在設計時就堅定不移遵循的基本原則——防止印鈔權被濫用。比特幣本身就是反傳統銀行業的，因此要讓比特幣出現大幅貶值的唯一可能，就是市場上突然出現大量通過合法“計算”出來的新增貨幣。這種可能理論上當然存在，但是基於分佈式算法的比特幣如果要被破解，除非技術出現突飛猛進的發展。比特幣出現“爆表”的另一個可能原因，是玩家存放的比特幣出現大規模的被盜情況。這意味著黑客已經找到了破解比特幣錢包的技術，將會對比特幣的信譽造成沉重打擊。這種情況會不會發生？答案是有可能。根據比特幣玩家介紹，比特幣官方電子錢包因為經常需要同步交易數據，光是電腦空間就需要超過10個G，同步一次也往往需要數天，流程十分繁瑣。為方便起見，一些人開發出在線比特幣錢包，由於流程相應簡化，也導致了竊賊的“方便”——今年6月13日，一名比特幣玩家發帖稱自己25000個比特幣遭竊，引發Mt.Gox上的比特幣交易價直線跳水，價格從17美元一路跌到0.0134美元，一天之內有26萬個比特幣被人以1美分的價格成交……還有一種可能，就是出現類似功能的虛擬貨幣，比如目前同樣被關注的“萊特幣”，其理念與規則與比特幣有不少相似之處。不過，正如微信紅了之後，“易信”、“來往”接踵而至，但它們誰都無法撼動微信的地位一樣。經過了多年來的開源、無功利性的研發，比特幣比當下新出現的虛擬貨幣有更多的內涵，且不論超越，就是100%的拷貝，也是件非常困難的事情。更何況，如果你是一個虛擬貨幣的玩家，持有一件虛擬物品的複製品，是件很無聊的事。一路上，克雷格夫婦都用比特幣進行支付，不管是房租還是食物或汽油。剛開始時，一個比特幣只值98美元，現在已經飆升了幾倍。現實世界中，使用比特幣的商店雖然數量還很少，但這一群體正在不斷壯大，越來越多的商店、旅行機構和網上賣家開始接受比特幣作為支付手段。過去，玩比特幣的以極客、技術人員居多。大多數人的玩法，是老老實實地憑自己的技術去“挖礦”（獲取新比特幣的唯一途徑）。所以在很長一段時間里，一般人都將比特幣視為IT技術圈人士的一種小�遊戲。隨著多國政府開始承認比特幣的合法地位，比特幣開始吸引實體金融業的注意，各路資本嗅到了比特幣誘人的“血腥味”，國內外的“土豪”們也紛紛果斷下手——有報道稱，前Facebook高管查馬斯已經花了500萬美元收購比特幣，並表示還打算再花1000萬美元。比特幣投資信托也在四周內超額完成目標，募集到1500萬美元。插圖 宗怡婷儲存
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